[미국주식으로 부자되기] 돈 되는 미국주식 종목 찾는 방법

스스로 기업 분석을 해서

좋은 회사를 찾을 수 있는 능력을 길러 주는 것이

저자의 목표라는 것을 보고 나의 투자기준 정립에

도움이 될 것이라 생각하며 읽게 된 책

 

지은이: 미주부(김훈)
직장생활 5년 차에 회사를 그만두고 초기 자본 400만 원으로 창업.
현재 '미국주식으로 부자되기-미주부'라는 유튜브 채널 운영.

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   01. 지금 미국 주식을 시작해야 한다

 

1. 미국주식투자가 좋은 이유

① 한국 주식시장보다 무려 20배 이상 크다

② 지난 10년간 한국 주식시장은 성장이 없었지만 미국 주식시장은 꾸준히 성장하고 있다

③ 미국은 주주 친화적인 배당 문화가 발달해 주식 배당금이 매달 들어온다

 

2. 한국주식도 안 해 봤는데, 미국주식을 할 수 있나요?

˙ 장을 개장하는 시간이 다르다

▶ 서머타임(3월 초~10월 말)이 적용되면 장은 한국시간으로 오후 10시 30분에 시작해서 다음날 오전 5시에 마감

서머타임이 적용되지 않을 경우, 한국시간으로 오후 11시 30분에 시작해서 다음날 오전 6시에 마감

 

3. 왜 미국의 4차 산업혁명 주도 기업에 투자해야 하는가?

˙어떤 산업이 발전할지에 대해 남들보다 먼저 생각해야 한다

˙ 4차 산업혁명의 가장 중요한 키워드: 인공지능, IoT, 클라우드 서비스, 공유경제, 무인자동차, 자율주행, 원격진료 등˙4차 산업혁명의 수혜를 받은 기업에 투자해서 투자금도 늘리고 이익을 공유

 

4. 미국달러가 왜 안전자산인가?

˙ 안전자산? 여러가지 리스크들을 만회해서 내 자산이 줄지 않고 오히려 늘릴 수도 있는 자산

˙ 달러? 미국에서 발행하는 화폐(=기축통화)

˙기축통화? 금을 대신해서 국제간 결제, 자산 보유의 수단으로 사용할 수 있는 통화

˙ 세계적으로 경제가 불안하거나 금융위기가 오면 달러가 상승

▶ 세계 여러나라에서 국제간 거래에 달러가 사용되기 때문에 경제위기가 오면 달러를 더 많이 보유하려고 함

 

 

 

   02. 주식 투자 전에 알아야 할 것

 

1. 주식은 언제 사고 언제 파는 건가요?

˙투자를 하는 것

▶ 이익을 얻기 위하여 시간이나 정성을 쏟는 행위

"10년 동안 주식을 소유할 자신이 없다면 단 10분도 보유하지 마라"   
                                                                                                    - 워렌 버핏 - 

① 가치투자: 이미 좋은 회사인데, 그 회사의 실적이나 가치보다 주식 가격이 싸서 그 회사의 주식을 사는 투자 방법

② 성장주투자: 회사가 아직은 실적이나 이익이 좋지는 않지만 앞으로 좋아질 것이라는 확신을 가지고 그 기업의 미래에 투자를 하는 것

˙내가 그 회사의 비즈니스를 완전히 이해하고 있어야 하고, 그 회사의 비전이나 가치가 내 마음에 들어야 함

 

˙매도원칙

① 내 판단이 틀렸다고 생각되는 경우

② 내가 생각했던 기업가치만큼 그 회사의 주가가 올라갔을 경우

③ 그 기업과 직접적이지는 않지만 여러가지 정치·경제적인 상황이 안 좋은 경우

 

2. 주식 유형별 특징을 알아보자

① 저성장주

- 일반적으로 성숙한 대기업 주식

- 크게 오르지도 않고, 크게 내리지도 않음

- 시장이 상승할 때 상대적으로 덜 상승하지만, 시장이 하락할 때도 방어를 더 잘해 주는 특징

② 대형우량주

- 저성장주보다는 빠르게 성장하는 기업

- 연평균 10~12% 정도의 주가상승을 기대

③ 고성장주

- 연평균 20~30% 성장률을 보이는 기업

- 상대적으로 규모가 작은 신생기업

- 위험성 높으니 주의 필요

④ 경기순환주

- 회사의 매출과 수익이 어느 정도 예측 가능한 방식으로 일정하게 오르내리는 특징

- 소비와 경기에 민감한 항공, 자동차, 호텔과 같은 산업군들

⑤ 회생주

- 여러가지 문제로 파산 가능성이 있는 기업

- 파산위기에서 벗어난 기업은 바닥을 찍은 주가가 빠르게 회복하는 특징을 가지고 있지만 큰 위험이 따를 수 있음

⑥ 자산주

- 기업이 아주 가치가 있는 자산을 가지고 있는데, 그 자산의 가치가 주가에 반영되지 않은 경우

 

3. 기초 주식용어부터 개념 잡기

˙액면가: 주식 1주의 가격

˙시가총액: 그 기업이 얼마짜리 회사인지

▶ 주식 1주당 가격 X 총발행주식수

˙이동평균선: 특정 기간 동안 주가의 평균값을 연결한 선

 

 

 

   03. 기업의 적정 주가를 판단하기 위해 알아야 할 것들

 

1. 적정 주가를 판단하는 방법

˙ROE(Return On Equity) - 자기자본 이익률

- 투입한 자기자본이 얼마만큼의 이익을 냈는지를 나타내는 지표

- 기업이 자기자본(주주지본)을 활용해 1년간 얼마를 벌어들였는가를 나타내는 대표적인 수익성 지표

˙PER(Price Earning Ratio) - 주가 수익 비율

- 현재 시장에서 매매되는 특정회사의 주식가격을 주당순이익으로 나눈 값

- 어떤 회사의 주식가치, 더 나아가 전체 주식시장의 가치가 고평가됐는지 가늠할 수있는 잣대

˙PSR(Price Sales Ratio) - 주가 매출 비율

- 주가를 주당매출액으로 나눈 값 또는 시가총액에서 매출액을 나눈 값

- 현재의 시가총액(기업가치)이 매출액의 몇 배인가를 나타내는 수치

˙PBR(Price Book-value Ratio) - 주가 순자산 비율

- 주가를 주당순자산가치로 나눈 비율. 주가와 1주당 순자산을 비교한 수치

- 주가가 순자산(자본금과 자본잉여금, 이익잉여금의 합계)에 비해 1주당 몇 배로 거래되고 있는지를 측정하는 지표

 

2. 기업의 제무제표 보는 법

˙재무상태표

- 기업의 모든 재산 내역을 볼 수 있는 표

- 자산 = 자본(내 돈) + 부채(빌린 돈)

- 내 돈과 남의 돈으로 이렇게 사용하고 있다

˙손익계산서

- 기업이 영업을 잘했는지 못했는지 보여주는 표

- 매출 - 원가 - 모든 비용 = 영업이익

- 영업 외 수입이나 지출까지 계산 = 당기순이익

˙현금흐름표

- 실제로 돈이 계좌에 들어오고 나간 것을 기입

- 영업활동, 투자활동, 재무활동 3가지로 표기

- 영업활동: 회사가 영업을 통해서 실제로 계좌로 들어온 돈

- 투자활동: 투자활동을 통해서 들어오고 나간 돈

- 재무활동: 은행에서 돈을 빌리거나 갚거나 이자를 내는 등 들어오고 나간 돈

 

3. 기업의 주가가 얼마나 오를지 분석하는법

˙기업가치 EV = 시가총액 + 부채 - 기업이 보유한 현금

 ※ Seeking Alpha 사이트 이용

① PER(시가총액 / 순이익)을 이용한 방법

- 이 기업이 속해 있는 산업평균 PER과 비교

- 이 기업과 비슷한 비즈니스를 하고 있는 다른 기업의 PER을 비교하면서 판단

② 기업의 미래 실적에 대한 애널리스트들의 분석 자료를 참고

③ PEG Ratio와 EV/EBITDA를 이용해서 기업의 가치 측정을 하는 방법

- PER(Price Earning to Growth) Ratio: Per에 성장성의 개념을 포함시킨 것

- PER Ratio = PER ÷ (EPS 성장률 × 100)

- EPS 성장률 = 연평균 EPS 성장률(3~5년)

- PEG Ratio가 낮으면 낮을수록 기업의 성장성은 좋은데 주가가 저평가된 것

"PER Ratio 0.5 이하에서 매수하고 1.5 이상에서 매도하라"
                                                                                    - 피터 린치 - 

- EV(기업가치) = 시가총액 + 부채 - 현금

- EBITDA(Earning Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization): 당기순이익에서 이자, 세금, 감가상각비는 빼지 않고 이익을 계산한 값

▶ 영업과 관련해서 얼마나 영업 효율성이 있는지를 보기 위한 지표

 

 

    04. 어떤 주식을 살까? 종목 발굴하는 방법

 

1. 투자할 기업을 발굴하는 방법

① 톱 다운(Top Down) 방식

- 거시경제와 산업의 흐름을 분석해서 향후 성장 가능한 산업을 미리 예상해 보고, 그 산업에 속해 있는 기업을 찾아서 검증해 보고 투자하는 방법

② 보텀 업(Bottom Up) 방식

- 실적에 비해 저평가된 기업을 먼저 찾아보고, 해당 기업이 속해 있는 산업을 분석하면서 투자할 기업을 찾는 방법

 

2. 투자할 기업이 유망한 기업인지 판단하는 방법

① 종목 스크리닝 단계

② 기업의 과거 매출과 순이익 파악

- 지난 3-5년의 매출 성장성을 확인

- 매출 성장과 함께 순이익도 같이 성장하고 있는지 확인

③ 기업의 비즈니스 모델 이해

- 산업의 시장 규모가 더 커질지 확인

- 그 기업이 어떤 일을 하고 있는지 

▶ 회사 사업보고서, 뉴스기사 검색, 애널리스트의 분석 자료(TipRanks 사이트 활용) 공부

④ 기업의 주가가 적정한지 여부 판단

⑤ 투자전략 수립

- 얼마를 투자할 건지

- 목표 투자기간

 

3. 투자성향에 맞는 포트폴리오 전략 수립

- 포트폴리오: 주식 투자를 포함한 자산관리를 할 때 다수의 종목에 분산투자함으로써 리스크를 최소화하고 투자수익은 극대화하기 위한 방법

"첫 번째 원칙. 절대로 돈을 잃지 마라.
 두 번째 원칙. 절대로 첫 번째 원칙을 잊지 마라."
                                                               - 워랜 버핏 - 

① 자산 배분의 원칙

- 주가의 흐름이 상승장, 하락장, 보합장일 때에 따라 배분 비율 다르게

② 산업과 종목을 구분

③ 투자기간을 설정

④ 포트폴리오의 정기적인 리밸런싱

- 자산비율과 편입자산을 정기적으로 재조정하거나 점검하기

 

 

   05. 미국 ETF에 대한 모든 것

 

1. ETF가 무엇인가요?

˙ETF(Exchanged Traded Fund): 상장지수펀드

˙내가 좋아하는 기업을 묶어 묶음 판매하는 것을 살 수 있음

① 운용자산 규모는 크면 클수록 좋다! 자산 규모가 최소 ＄1B 이상을 선택

② 하루 거래량은 최소 100,000건 이상

③ 거래 기간은 길면 길수록 안정적: 최소 5년 이상

④ 자산 구성 내역 확인은 필수! 어떤 종목에 투자하고 있는지 먼저 확인

⑤ 규모가 큰 자산운용사 선택(Black Rock, Vanguard, State Street)

 

2. ETF에는 어떤 종류가 있나요?

① 지수형 ETF(=인덱스 ETF)

- DOWJONES지수나 NASDAQ, S&P500과 같은 지수와 동일하게 움직이는 ETF

- SPY, IVV, VOO, QQQ, DIA

② 섹터형 ETF

- 각각의 산업군에 해당하는 종목들에 투자하는 ETF

- 총 11개의 섹터: 경비소비재, 필수소비재, 에너지, 금융, 헬스케어, 산업재, 기술재, 소재, IT, 유틸리티, 커뮤니케이션 서비스

③ 테마형 ETF

- 전기자동차나 클라우드, 인공지능과 같은 특정 테마에 투자할 수 있는 ETF

- ARKK(혁신기업), SKYY(클라우드), BOTZ(인공지능), LIT(전기자동차나 배터리)

④ 배당형 ETF

- 배당율이 높은 기업들만 모아 놓은 고배당 ETF

- 배당금을 꾸준히 잘 올려 주는 기업에 투자하는 배당성장형 ETF

- SPHD(고배당), VID(배당성장), DGRO(배당성장)

⑤ 원자재 ETF

- 원유나 금, 은과 같은 원자재에 투자하는 ETF

- GLD(금), UCO(원유)

 

3. 4차 산업혁명 관련 ETF에는 어떤 게 있을까?

˙ 대표적인 ETF: ARK Invest 자산운용자의 ETF

▶ "혁신이 성장의 열쇠다"라는 슬로건으로 '파괴적인 혁신' 기업들을 발굴해서 투자하는 자산운용사

- 굉장히 공격적인 투자성향을 가진 자산운용사

- 7가지 키워드: 인공지능, 딥러닝, 자율주행, 3D프린팅, 유전자연구, 핀테크, 로봇공학, 블럭체인, 암호화폐

① ARKK: 혁신을 주제로 광범위한 기업에 투자

② ARKQ: 자동화 기술 및 로보틱스 관련 산업에 투자 + 에너지 저장과 우주산업

③ ARKW: 차세대 인터넷 사업에 투자(클라우드, 보안, 빅테이터, IoT)

④ ARKG: 유전자 생명공학에 관련한 기업에 집중적으로 투자

⑤ ARKF: 새롭게 금융시장을 이끌어 갈 혁신 기업에 집중 투자

⑥ PRNT: 3D프린트 산업에 투자

⑦ IZRL: 이스라엘의 혁신 기술을 가진 기업에 투자

 

 

 

   06. 배당주에 투자해서 미국 주식으로 월세 받기

 

1. 배당금이란?

˙배당금: 기업이 일정 기간 영업활동으로 벌어들인 이익금 일부 또는 전부를 주주가 가져가는 것

˙기업이 배당금을 주주들에게 지급한다는 말은 기업의 현금 창출 능력이 좋다는 의미

˙기업이 배당금을 삭감하지 않는다는 가정하에, 주가가 하락하면 배당률은 상대적으로 상승

▶ 배당수익을 목적으로 배당투자를 하는 투자자의 입장에서 우량기업의 주가가 조정을 받았을 때 주식을 사는 게 투자대비 수익률이 좋다는 의미

 

2. 배당주 선정 기준은 어떻게 해야 할까?

※ Seeking Alpha 사이트 이용

˙Dividends 메뉴

- Dividend Yield(배당률)

- Annual Payout(연간 주당 배당금)

- Payout Ratio(배당성향): 성향이 높다는 것은 주주에게 그만큼 배당금을 많이 주겠다는 의미

- Dividend Growth(배당성장): 배당금을 계속 올려 준 기업이라면 오랜동안 안정적인 매출과 이익을 내는 기업

- Ex-Divided Date(배당락일): 배당금을 받으려면 이 배당락일 이전에 주식을 보유하고 있어야 함

- Dividend Frequency(배당주기)

 

※ MarketBeat.com 사이트 이용

˙배당주를 고를 때 중요한 부분은 배당성장성

▶ 배당금을 얼마나 꾸준히 오래 올려 줬는지

˙배당 킹, 배당 귀족, 배당 도전자, 배당 성취자로 분류

 

3. 배당주 투자의 장단점 및 주의할 점

˙대체로 저성장 기업이 많음

▶ 당장 높은 배당금이 매력적일 수 있지만 성장성이 낮은 기업일 경우는 주가상승을 통한 시세차익을 얻기 힘들 수 있음

˙ 고배당주에 투자할 때 주의할 점

- 배당률이 과거에 비해 갑자기 높은 경우: 기업이 배당금을 올려준 것이 아니라면 상대적으로 주가가 하락했다는 의미

- 배당성형이 100% 이상으로 높은 경우에는 투자하기 전에 꼼꼼히 점검해야 함

 

 

 

   07. 돈을 잃지 않는 방법과 나만의 투자원칙 만들기

 

1. 경제 전문가가 추천해 주는 종목을 믿어도 되나요?

▶ 반드시 내가 직접 점검해 보고 스스로 체크리스트를 만들어서 점수를 매겨 보고 투자하기

 

2. 종목을 추천해 주는 유료 채팅방을 이용해도 되나요?

▶운 좋게 한두 달 수익을 낸 것으로 본인이 마치 주식 고수인 것처럼 유료 리딩을 해준다는 사람이 많기 때문에 차라리 공부하는 것에 시간을 투자하기

 

3. 작전세력에게 당하지 않는 방법

˙작전: 주식시장의 주가를 의도적으로 조작하는 것

˙작전세력: 주가조작을 공모하는 사람들

˙주포: 작전세력에서 큰 시나리오를 짜고 작전을 주도하는 사람

- 주포의 자본금은 보통 최소 100억 원 이상

- 증권가에서 근무하는 펀드 매니저, 기관투자자를 동원할 수 있는 사람, 주식을 대량 매입할 수 있는 큰 손, 종목을 추천해서 분위기를 띄울 수 있는 애널리스트나 증권담당 기자들로 완벽한 팀을 만듦

 

★ 작전주에 당하지 않으려면?

① 기업의 과거 5년간 재무제표를 확인

② 대주주나 경영진 교체가 있었는지 확인

③ 대표이사나 임원진의 경력을 확인

④ 대형우량주에 투자하기

 

4. 내가 산 주식이 하락할 때 대처 방법

▶ 이 기업에 주식 투자를 결정했을 때 생각했던 투자이유와 투자목적 그리고 투자기간을 다시 한 번 생각해 보기

- 어떤 종목을 매수,매도할 때 확인해야 할 것들을 루틴으로 만들기

 

5. 내 상황에 맞는 투자금액과 투자시기 정하는 법

˙주식 투자를 하기 전에 현재 보유하고 있는 현금이 목적자금인지, 여유자금인지를 정확히 파악하기

① 시드머니가 있는가?

② 목적자금이 필요한가?

③ 수입의 20% 정도를 주식에 투자할 여력이 있는가?

④ 주식을 공부할 시간이 어느 정도 있는가?

 

6. 증권사 리포트 보는 방법

① 기업소개, 기술력/비즈니스 현황, 경쟁사 현황, 매출 현황 분석

② 기업이 속해 있는 산업군에 대한 분석, 시장 성장에 대한 전망

③ 해당 산업군에서 본 기업의 시장 점유율에 대한 전망, 현재와 미래에 대한 예측

 

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